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Im Kampf gegen Geldwäsche und andere Formen von Finanzkriminalität gehen Commerzbank, Deutsche Bank und die Sparkassen-Finanzgruppe gemeinsame Wege. Wie die drei Partner mitteilten, haben die beiden Großbanken und der Deutsche Sparkassen- und Giroverband (DSGV) dafür ein Joint Venture ins Leben gerufen. Damit sollen verdächtige Zahlungsströme über einzelne Institute hinweg schneller erkannt und Hinweise auf Betrugsfälle bei Privat- und Firmenkunden sicher, einheitlich und rechtskonform ausgetauscht werden.
„Finanzkriminalität wird zunehmend professioneller und endet nicht an den Grenzen einzelner Unternehmen. Deshalb ist eine engere Zusammenarbeit sinnvoll, bei der wir unsere Erfahrungen und Kompetenzen zusammenführen“, erklärte Commerzbank-Risikovorstand Bernd Spalt. Auch Dominik Hennen von der Deutschen Bank betonte, man wolle Kundinnen und Kunden besser schützen und neue Standards bei der Betrugsabwehr setzen.
Stellt ein Institut etwa fest, dass eine bestimmte Kontoverbindung für betrügerische Zwecke genutzt wird, kann es diese Information über die gemeinsame Plattform an andere teilnehmende Banken weitergeben. Diese können die Hinweise dann eigenständig in ihre Maßnahmen zur Betrugsprävention einbeziehen.
Lösung soll auch weiteren Banken offenstehen
Nach Angaben der Beteiligten ist die technische Infrastruktur so gestaltet, dass Institute bestimmte Informationen miteinander abgleichen können, ohne sämtliche zugrunde liegenden Daten offenlegen zu müssen. Künftig soll das Angebot auch anderen Kreditinstituten zugänglich gemacht werden. DSGV-Vorstandsmitglied Joachim Schmalzl sagte dazu, Sicherheit im Zahlungsverkehr sei keine Frage des Wettbewerbs, sondern eine gemeinsame Aufgabe der gesamten Branche.
Kriminelle bringen Schätzungen zufolge jedes Jahr Milliardenbeträge aus illegalen Quellen in den regulären Wirtschaftskreislauf ein. Zwar sind Banken verpflichtet, auffällige Transaktionen an die Behörden zu melden. Dennoch gilt Deutschland weiterhin als anfällig für Geldwäsche – unter anderem wegen der nach wie vor hohen Bedeutung von Bargeldzahlungen. Die Finanzaufsicht Bafin weist seit Jahren auf Mängel bei der Geldwäschebekämpfung hin.
Quelle: dpa/bearbeitet durch Julian Weber
